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華東某省醞釀金交所監管新規:明確10萬元投資門檻 資產端限制省內

2018-09-04 07:24:15 21世紀經濟報道  謝水旺

  本報記者 謝水旺 上海報道

  金交所再現強監管信號。

  21世紀經濟報道記者獨家獲悉,華東某省正在醞釀新的金交所監管文件;今年2月,該省曾下發過一份金交所監管文件。“近期將會下發,還不確定時間。”該省金融辦相關人士透露。

  該省一家金交所人士告訴21世紀經濟報道記者:“關于新的監管文件,可能主要是規范金交所的資產端和資金端。比如,資產端需在省內,備案一次,發行一次,且明確了10萬元投資門檻。部分金交所的業務可能不能滿足上述監管要求,只能主動放棄相關業務。”

  首次明確投資門檻

  長期以來,金交所的投資門檻一直缺乏明確標準。

  由此,近年市場上曾出現一種亂象,金交所借助P2P等互金平臺的流量和客戶優勢,分銷產品。但問題是,金交所產品原為私募性質,普通投資者卻可以僅通過簡單的在線風險測評,就能夠以一千元甚至更低的金額,在互金平臺上購買金交所產品,潛藏較大風險。

  2017年8月,監管層面下發“64號文”,叫停互聯網平臺與各類交易場所合作從事違法違規業務;今年4月下發的“29號文”再次強調,互聯網平臺不得為各類交易場所代銷(包括“引流”等方式變相提供代銷服務)涉嫌突破此前監管政策要求的資產管理產品。

  上述監管規定基本切斷了金交所和互金平臺的合作空間,但金交所的投資門檻并未明確,只是部分地區金融辦對合格自然人投資者做了界定。

  比如,浙江、江蘇省金融辦先后明確了合規自然人投資者標準。即自然人投資者名下金融資產不低于50萬元人民幣,且具有2年以上金融產品投資經歷或者2年以上金融行業及相關工作經歷。

  “各家金交所的投資門檻不一,不過我們早就主動提高至10萬元以上,這不是監管要求,而是我們積累的高凈值客戶較多,主動提高投資者門檻。”中部地區一家金交所法律負責人告訴21世紀經濟報道記者。

  上述金交所法律負責人認為,其實金交所和P2P有些類似,都是信息中介,需要建立合格投資者制度,提高機構投資者資金比例。

  此次,華東某省明確10萬元投資門檻,一方面,釋放了金交所監管信號,具有參考價值,這些投資者的風險承受能力相對較高;另一方面,目前金交所資金端50%到80%不等來自個人合格投資者,對于金交所而言,資金端壓力會比較大。

  “這是好事,滿足條件的投資者,相對來說有更高的風險承受能力,投資經驗也可能更豐富。”上述金交所法律負責人表示。

  資產端限制省內

  而在金交所資產端方面,此前大多數地區并未限制,可以開展全國業務。

  “此次監管明確,資產端只能來自本省。目前我們的資產端多在省外。”華東某省一家金交所人士表示。

  早在去年9月,浙江金交所監管文件便已明確:“暫停經穿透后融資主體、基礎資產在省外的業務。如交易場所在風控技術、企業資源等方面具備獨特優勢的,確有必要開展省外業務的,應經所在地設區市級監管部門同意,可適當開展部分省外業務。其中,省屬交易場所應經省金融辦同意。”

  對于資產端,華東某省監管部門還要求,以后金交所只能備案一次,發行一次。

  “舉個例子,以前我們為某家企業備案一億規模的項目,可以分多次發行;以后不行了,備案多少發行多少。按照10萬元投資門檻,不超過200人,至多備案2000萬規模的項目。現在合規再求更加嚴格了。”上述華東某省金交所人士坦言。

(責任編輯:岳權利 HN152)
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